Transferencia de cuentas entre casas de bolsa

Si decide transferir su cuenta de inversión a una nueva casa de bolsa, debe seguir procedimientos específicos. Es posible transferir sus acciones, bonos y otros valores sin venderlos. De acuerdo con la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, la transferencia promedio de la cuenta demora alrededor de 10 días.

Función

Las transferencias de cuentas entre firmas de corretaje se realizan a través del Servicio Automatizado de Transferencia de Cuentas del Cliente - ACATS. El sistema ACATS transfiere electrónicamente sus valores de su antigua cuenta de corretaje a la nueva cuenta. La transferencia de ACATS es iniciada por su nuevo corredor después de haber entregado la documentación requerida. ACATS es operado por National Securities Clearing Corporation.

Identificación

El proceso de transferencia de cuenta se inicia a través de su nueva cuenta de corretaje. Obtenga un formulario de solicitud de transferencia de su nuevo corredor. Complete el formulario y devuélvalo al nuevo corredor junto con un extracto de cuenta de la antigua cuenta de corretaje. La empresa de transferencia requerirá el nombre del antiguo corredor, número de cuenta, su número de seguro social y el nombre de la cuenta. Es importante poner su nombre en el formulario de transferencia exactamente igual a como aparece en la cuenta de corretaje anterior.

Efectos

Su nuevo corredor iniciará el proceso de transferencia a través del sistema ACATS. Cuando reciba la solicitud, su antigua empresa de corretaje revisará la cuenta de activos transferibles y préstamos de margen. La antigua empresa de corretaje tiene 3 días hábiles para determinar si los valores en la cuenta son transferibles. Si los valores se pueden transferir, la transferencia se completará dentro de los 6 días hábiles posteriores a la solicitud. Si hay un problema con la solicitud de transferencia, la antigua empresa de corretaje rechazará la solicitud de transferencia.

Significado

Ciertos tipos de valores e inversiones no pueden transferirse a través del sistema ACATS. Estos valores deben liquidarse o transferirse manualmente antes de que se pueda completar la transferencia electrónica. Los tipos de valores intransferibles incluyen acciones en acciones de compañías en bancarrota, sociedades limitadas de colocación privada, valores vendidos exclusivamente por la antigua corredora, fondos de inversión no transportados por el nuevo corredor y rentas vitalicias. La empresa anterior puede transferir los valores que no pertenecen a estos tipos para cumplir con la solicitud de transferencia.

Consideraciones

Es importante comunicarse con sus antiguas y nuevas firmas de corretaje para verificar el estado de su solicitud de transferencia. Si no ocurre nada con una solicitud dentro de los 6 días, se eliminará de ACATS y deberá reenviarse. Es posible que sus cuentas no se puedan negociar mientras la solicitud de transferencia esté activa. Su antigua empresa de corretaje puede cobrar una tarifa por la transferencia. Por ejemplo, el comercio electrónico cobra entre $ 25 y $ 60 por una solicitud de transferencia saliente.

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