¿Cómo configuro un patrimonio o una cuenta bancaria fiduciaria?

Las cuentas de bienes o fideicomisos se establecen para proporcionar un refugio seguro para los activos a medida que se transfieren o utilizan en nombre de los beneficiarios de la cuenta. La cuenta de patrimonio posee fondos durante un período corto mientras se establece un patrimonio después de la muerte del propietario de los activos que componen la cuenta. Un fideicomiso contiene activos específicos, que se mantienen en nombre del individuo que establece el fideicomiso para el uso de los beneficiarios del fideicomiso. Configurar cada tipo de cuenta puede ser complicado, requiriendo a menudo los servicios de profesionales financieros o legales, pero cada uno cumple la misma función básica: mantener intactos los activos para el uso de aquellos elegidos por los propietarios del activo para beneficiarse de esos activos.

Configuración de cuenta de estado

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Solicite al IRS un número de identificación del contribuyente a nombre del patrimonio. Solicite en línea a través del sitio web del IRS, o por correo o fax llenando un Formulario SS-4, la Solicitud de Número de Identificación del Empleador. La dirección postal y la información del número de fax para su área del país se enumeran en el sitio web del IRS.

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Lleve el número de identificación fiscal, una copia del certificado de defunción del difunto y una lista de cuentas bancarias con números de cuenta en poder del difunto al banco donde desea establecer la cuenta bancaria del patrimonio.

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Llene los formularios necesarios para abrir la cuenta de patrimonio, presentando la prueba requerida para establecerlo como la entidad legal responsable de la cuenta. Los formularios precisos requeridos difieren según el banco específico, pero generalmente requieren la misma información que la necesaria para abrir una cuenta bancaria personal, excepto que la cuenta utiliza el nombre del ejecutor del patrimonio actuando en nombre del patrimonio como la cuenta poseedor. Las cartas que le haya dado el abogado de bienes raíces que lo establece como albacea y dos formas de identificación deben ser una prueba suficiente de su autoridad para abrir la cuenta. Póngase en contacto con el banco del fallecido donde se encuentran las cuentas y presente su prueba como ejecutor para autorizar la transferencia de los fondos de la cuenta para el patrimonio. Proporcione al banco el número de cuenta de la cuenta de patrimonio recientemente establecida para que se transfieran los fondos.

Configuración de cuenta fiducia

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Establezca la naturaleza de la confianza que está creando. Elija crear un fideicomiso después de la muerte (testamentario) o un fideicomiso viviente (inter woos). El fideicomiso después de la muerte entra en vigencia después de su muerte, con los activos transferidos al fideicomiso a través de la sucesión, y generalmente se incluye en su testamento. El fideicomiso activo entra en vigencia a lo largo de su vida y transfiere los activos al fondo cuando se establece, y usted generalmente se desempeña como uno de los fideicomisarios que supervisa el fondo. Establecer el fondo de vida como revocable o irrevocable. La principal diferencia es que puede disolver o cambiar un fideicomiso revocable, ya que conserva algunos derechos de propiedad sobre los activos involucrados, mientras que los activos en un fideicomiso irrevocable transfieren su propiedad al fideicomiso, que sirve como propietario legal de los activos. Haga una lista de beneficiarios para el fideicomiso. Estas personas recibirán los ingresos del fideicomiso según lo determine la naturaleza de las especificaciones del fideicomiso.

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Designar un fiduciario o grupo de fideicomisarios para supervisar el fondo. Elija personas de confianza que administrarán los activos para el fideicomiso y cumpla con sus deseos al establecer el fideicomiso. Puede elegir a sí mismo como fiduciario sobre un fideicomiso en vida, pero también debe elegir un fiduciario de reemplazo en caso de su muerte. Haga una lista específica de los poderes de los fideicomisarios sobre los activos del fideicomiso. Por ejemplo, ¿tiene el fideicomisario el poder de invertir activos líquidos para aumentar la confianza, o controlar el uso de los fondos fiduciarios que se gastan en los beneficiarios?

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Enumere los activos utilizados para financiar el fideicomiso. La mayoría de los activos del fideicomiso son activos que generan ingresos o en efectivo, pero pueden incluir elementos tales como acciones y bonos y bienes inmuebles.

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Haga que un abogado de bienes raíces elabore un documento de fideicomiso que contenga toda la información que brinde. Firme el documento y transfiera los activos al fondo fiduciario. Archiva el documento con tu estado si es necesario para hacerlo. Pregúntele al abogado si su estado tiene tales requisitos.

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Lleve el acuerdo al banco seleccionado para mantener la cuenta bancaria del fondo fiduciario. Presente el acuerdo al banquero y abra una cuenta fiduciaria en nombre del fideicomiso. Presente los nombres y la información de identificación de los fideicomisarios como aquellos autorizados a acceder a la cuenta bancaria del fideicomiso.

Cosas que necesitarás

• Lista de activos fiduciarios
• identificación fiscal
• Acta de defunción
• Números de cuenta bancaria del difunto

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