Ocho deducciones de impuestos inmobiliarios para mejorar su ROI

La inversión en bienes raíces hace más que proporcionar flujo de caja y un método para acumular capital. También transmite muchas ventajas fiscales. El IRS trata de manera efectiva los ingresos inmobiliarios como un híbrido entre una inversión y un negocio. Esto le da la oportunidad de reclamar una gran cantidad de castigos en contra de sus ingresos inmobiliarios. Estas cancelaciones aumentan sus ingresos después de impuestos, lo que aumenta su retorno de la inversión.

Deducciones de gastos de funcionamiento

El IRS no grava sus ingresos por alquiler. Ellos gravan sus ganancias de la propiedad de bienes raíces. Como tal, puede deducir sus gastos operativos de la parte superior de sus ingresos por alquiler. Artículos como facturas de servicios públicos, honorarios de gestión, reparaciones y mantenimiento, tarifas de contabilidad e impuestos a la propiedad, todos son deducibles.

Deducciones de interés ilimitadas

A diferencia del interés hipotecario de la vivienda, no hay límite en cuanto a la inversión que puede deducir el interés hipotecario. El IRS no analiza por qué tiene la deuda, solo mira si la tiene. De hecho, podría sacar un refinanciamiento de retiro de efectivo en una propiedad de inversión y usar los ingresos para comprar más propiedades o incluso para pagar unas espléndidas vacaciones. Aún sería deducible.

Deducciones por kilometraje

Si conduce en beneficio de su propiedad, puede cancelar los gastos reales del automóvil o una tarifa fija para su millaje. A la tasa de 56.5 centavos por milla establecida por el IRS para 2013, esto puede sumar muy rápidamente. Además, el IRS define lo que puede cancelar liberalmente. Además de cancelar viajes hacia y desde la propiedad, también puede incluir viajes para recorrer el mercado circundante, millas recorridas a reuniones con personas con las que discute su propiedad y viajes para comprar suministros para la propiedad.

Deducciones de viaje

Además del millaje relacionado con el edificio, también puede cancelar otros gastos de viaje. Por ejemplo, si era dueño de una propiedad de alquiler en Hawaii, podría pasar una semana allí cada invierno. Mientras esté allí, puede inspeccionar el área circundante, revisar la propiedad con un peine de dientes finos y reparar cualquier problema. Ese viaje sería deducible de impuestos y, si su cónyuge u otra pareja lo ayudaron, sus gastos también lo serían. Tenga en cuenta que el IRS puede observar cuidadosamente este tipo de deducción, por lo que es una buena idea obtener la opinión de un contador mientras diseña su estrategia para asegurarse de reclamar los gastos legítimos como deducciones.

Deducciones de oficinas en el hogar

Como propietario, sabes que puede ser mucho trabajo. Incluso si tiene un administrador de terceros, todavía hay mucho por manejar. Si configura una oficina dedicada en su hogar para sus actividades de propiedad y cumple con los estándares del IRS, podría cancelar todos los gastos de su oficina en el hogar.

Deducciones "de doble uso"

El IRS le permite asignar un recurso compartido de negocios a los artículos de propiedad personal y cancelar ese intercambio comercial. Por ejemplo, si utiliza su teléfono móvil o su conexión a Internet doméstica junto con sus actividades de alquiler de propiedades, puede cancelar la parte proporcional del uso como gasto.

Depreciación

Cada año, puede reclamar una deducción por depreciación. La depreciación es una concesión por el hecho de que los edificios pierden valor gradualmente. Con las propiedades residenciales, puede dividir el precio de compra del edificio, pero no el terreno, por 27.5, y reclamar ese monto como una amortización cada año durante 27.5 años. Las propiedades comerciales se deprecian en un período de 39 años. El único inconveniente de la depreciación es que si vende su propiedad por más de su valor depreciado, debe devolverla en forma de impuesto de recuperación de depreciación.

1031 intercambios

Si bien ser dueño de bienes raíces trae consigo un conjunto de deducciones fiscales, el IRS sale muy bien cuando lo vendes. Si vende con una ganancia, tiene que pagar impuestos sobre las ganancias de capital, y si vende por más del valor depreciado, también tiene que pagar un impuesto de recuperación de la depreciación del 25 por ciento, además de los impuestos a la renta estatales de California. Pero si planea vender su propiedad y usar los ingresos para comprar más propiedades, puede estructurar la transacción como un intercambio 1031 con impuestos diferidos. En un intercambio, adelanta su base impositiva y no paga impuestos hasta que finalmente canjea. Si nunca realiza el cobro, sus herederos heredarán la propiedad en forma gradual, eliminando la obligación tributaria. Si necesita dinero en efectivo, recuerde que siempre puede refinanciar el efectivo de su propiedad sin incurrir en obligación tributaria.

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